LES OBLIGATIONS LÉGALES

La profession de conseil en gestion de patrimoine est aujourd’hui très encadrée sur le plan réglementaire. Nous sommes en effet soumis à de nombreuses obligations légales qui, si elles sont contraignantes, permettent de bien encadrer la relation conseiller/client. Au-delà du document d’entrée en relation et de la lettre de mission, nous vous demandons de compléter un document de connaissance client qui nous permettra de réaliser un bilan patrimonial et ainsi de mieux appréhender votre situation.

L’objectif est de mettre en avant les points forts comme les faibles de votre patrimoine et de vous proposer, le cas échéant, des solutions en adéquation avec votre profil d’investisseur.

LE BILAN PATRIMONIAL

Le bilan patrimonial est une étude personnalisée qui permet d’évaluer vos biens, mais aussi votre situation familiale, financière et fiscale. Il permet de prendre les bonnes décisions pour préparer sa retraite, anticiper sa succession, protéger sa famille, constituer ou développer son patrimoine immobilier, diminuer la pression fiscale, …

Le bilan patrimonial est réalisé à partir des documents suivants :

– livret de famille et contrat de mariage

– titres de propriétés

– avis d’imposition

– relevés de comptes

– relevés d’épargne salariale (participation, intéressement),

– inventaires des crédits en cours (tableaux d’amortissements)

– inventaires des donations réalisées

ÉTABLIR UNE RELATION DE CONFIANCE CLIENT/CONSEILLER SUR LA DURÉE

Parler de votre patrimoine ne se résume pas uniquement à parler d’argent, c’est le début d’une relation de confiance entre le client et son conseiller. Il s’agit bien évidemment d’une étape très importante indispensable pour pouvoir vous proposer des solutions en adéquation avec vos objectifs. Connaitre votre patrimoine, c’est mieux vous connaitre pour mieux vous accompagner et mieux vous conseiller.

Bien évidemment nous nous engageons à respecter votre vie privée et toutes les informations transmises resteront strictement confidentielles.

VOUS PROPOSER UNE STRATÉGIE GLOBALE POUR OPTIMISER VOTRE PATRIMOINE

Se constituer un patrimoine, c’est anticiper ses besoins et ceux de sa famille à court, moyen et long terme.

L’analyse de votre bilan patrimonial permettra notamment de vous proposer des solutions pour améliorer la rentabilité de vos placements financiers tout en respectant votre sensibilité au risque, de protéger votre famille, de corriger des anomalies, d’anticiper et d’optimiser une fiscalité en cas de succession …

PRL INVEST est là pour vous accompagner en toute impartialité dans la gestion globale de votre patrimoine personnel ou de votre entreprise. Nous travaillons pour cela en étroite collaboration avec des experts comptables, des avocats fiscaliste et des notaires.

N’hésitez pas à nous interroger !